Chuyên Viên Khách Hàng Ngân Hàng Là Gì

Các ý nghĩa khác nhau của từ "clerk":

Kỹ năng xử lý tình huống và giải quyết vấn đề

Trong quá trình giao dịch, việc xảy ra những tình huống không mong muốn phát sinh là điều không thể tránh khỏi. Lúc này, chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân cần vận dụng kỹ năng giải quyết vấn đề và xử lý tình huống của mình để nhanh chóng nhận biết vấn đề và đề xuất hướng giải quyết theo đúng quy định của ngân hàng.

Xem thêm các vị trí tiềm năng sau: fresher, sale executive, việc làm trực page online tại nhà, tuyển công nhân thời vụ hoặc việc làm lái xe

Tiến hành thủ tục giao dịch và lưu trữ hồ sơ khách hàng

Không chỉ đảm nhận hoạt động tư vấn cho khách hàng, chuyên viên tư vấn ngân hàng còn là người trực tiếp tiến hành xử lý hồ sơ khách hàng. Hỗ trợ khách hàng hoàn thành các thủ tục giao dịch, tổng hợp và lưu trữ hồ sơ khách hàng trong hệ thống của ngân hàng.

Chuyên viên tư vấn đảm nhận nhiều nhiệm vụ quan trọng trong ngân hàng

Hoạt động chăm sóc khách hàng cần được tiến hành trước- trong và sau quá trình giao dịch.

Ngoài nhiệm vụ tư vấn và hỗ trợ khách hàng, chuyên viên tư vấn sẽ phối hợp cùng bộ phận marketing để lên ý tưởng cho các chiến lược tiếp thị, chăm sóc khách hàng để tìm kiếm khách hàng tiềm năng cho ngân hàng.

Chuyên viên tư vấn ngân hàng là gì?

Chuyên viên tư vấn ngân hàng là những người chịu trách nhiệm tư vấn và thực hiện các hoạt động chăm sóc khách hàng khi họ có nhu cầu sử dụng các dịch vụ, sản phẩm do ngân hàng cung cấp. Đồng thời chuyên viên tư vấn ngân hàng cũng chịu trách nhiệm giải đáp mọi thắc mắc và phản hồi từ khách hàng, bên cạnh đó là đẩy mạnh hoạt động tìm kiếm khách hàng tiềm năng về cho ngân hàng.

Nếu từng tiến hành giao dịch tại các ngân hàng chắc hẳn bạn đã tiếp xúc với các giao dịch viên ngân hàng. Để hiểu rõ hơn về công việc của chuyên viên tư vấn ngân hàng là gì hãy cùng tìm hiểu với phần mô tả công việc của chuyên viên tư vấn ngân hàng dưới đây nhé!

Yêu cầu cần có chuyên viên tư vấn khách hàng là gì?

Những yêu cầu cần có của một chuyên viên tư vấn ngân hàng

Bất kỳ một công việc nào sẽ đều đòi hỏi những kỹ năng, nghiệp vụ nhất định. Để làm tố công việc của một chuyên viên tư vấn khách hàng thì dưới đây sẽ là một số yêu cầu bạn cần có:

Chuyên viên tư vấn ngân hàng là vị trí được nhiều ứng viên quan tâm và là lựa chọn của nhiều sinh viên mới ra trường. Hi vọng với nội dung bài viết trên đây bạn có thể hiểu rõ hơn về công việc của chuyên viên tư vấn ngân hàng là gì và những yêu cầu cần có thể đảm nhận công việc này. Xem thêm nhiều thông tin ngân hàng hay trên website của chúng mình nhé!

► Tham khảo: Kỹ năng phỏng vấn cho nhà tuyển dụng ngân hàng

Những kỹ năng chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân cần trang bị

Chuyên viên khách hàng cá nhân là vị trí vô cùng quan trọng trong ngân hàng, là người trực tiếp tiếp xúc với khách hàng, và là rào chắn để bảo vệ cho ngân hàng trước những rủi ro phát sinh đặc thù trong ngành. Vì thế, yêu cầu tuyển dụng vị trí này thường khá khắt khe. Vậy những kỹ năng cần có ở chuyên viên khách hàng cá nhân là gì?

Kỹ năng nghiệp vụ là kỹ năng bắt buộc phải có ở mỗi chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân. Theo đó, ngoài tấm bằng đại học có chuyên ngành liên quan đến lĩnh vực ngân hàng, kinh tế, khi trúng tuyển vị trí chuyên viên khách hàng cá nhân, ứng viên sẽ được các ngân hàng đào tạo rất kỹ các nghiệp vụ chuyên môn như: thẩm định, lập hồ sơ hợp đồng cho vay, tiền gửi, xử lý thu hồi nợ, xử lý nợ xấu,… Điều này sẽ giúp ứng viên bắt nhịp nhanh và tránh xảy ra sai sót khi bắt đầu công việc chính thức.

Là vị trí tiếp xúc và liên hệ với khách hàng hằng ngày, chuyên viên khách hàng cá nhân cần có kỹ năng giao tiếp để truyền đạt các thông tin về sản phẩm, dịch vụ của ngân hàng đến khách hàng một cách đơn giản, rõ ràng và dễ hiểu nhất. Bên cạnh đó, việc luôn giữ thái độ hòa nhã, thân thiện, tư vấn tận tình tác phong nghiệp vụ chuyên nghiệp không chỉ giúp bạn hoàn thành tốt công việc, được khách hàng tin tưởng, yêu mến mà còn xây dựng hình ảnh ngân hàng đẹp trong mắt họ.

Nắm bắt thông tin tuyển dụng mới nhất và tham gia ứng tuyển tại VietnamWorks! Top các nhà tuyển dụng cùng việc làm tiềm năng đa dạng: Tuyển dụng Vietjet, PTF tuyển dụng, Prep tuyển dụng, I Can Read tuyển dụng, …

Kỹ năng giao tiếp tốt còn giúp bạn khai thác được mong muốn và nhu cầu của khách hàng

Kỹ năng giao tiếp tốt còn giúp bạn khai thác được mong muốn và nhu cầu của khách hàng. Từ đó, hỗ trợ và giới thiệu gói sản phẩm “chạm đúng điểm đau”, đồng thời có sự khéo léo trong việc thuyết phục khách hàng trả nợ đúng hạn mà không làm họ phật ý.

Cùng với thông tin chuyên viên khách hàng cá nhân là gì, kỹ năng giao tiếp, kỹ năng đàm phán thương lượng cũng là một trong những nhân tố quyết định sự thành công của vị trí này. Khi xảy ra vấn đề hay nợ xấu phát sinh, kỹ năng đàm phán và thương lượng sẽ giúp bạn thuyết phục được khách hàng và giải quyết vấn đề.

Lộ trình thăng tiến của chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân

Mục tiêu tăng tiến của bạn trong vị trí chuyên viên khách hàng cá nhân là gì? Cùng nắm lộ trình thăng tiến dưới đây để đề ra mục tiêu và có kế hoạch trau dồi phù hợp nhé.

Lộ trình thăng tiến của chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân gồm: Chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân (0 – 2 năm) -> trưởng nhóm quan hệ khách hàng cá nhân (2 – 3 năm) -> phó phòng/ trưởng phòng quan hệ khách hàng cá nhân (3 – 5 năm) -> Phó giám đốc/ Giám đốc của chi nhánh ngân hàng (5 – 7 năm) -> Giám đốc phê duyệt (7 – 10 năm).

Các nhóm sản phẩm mà chuyên viên khách hàng cá nhân cần bán

Công việc chính của chuyên viên khách hàng cá nhân luôn xoay quanh các sản phẩm của ngân hàng. Một số sản phẩm, dịch vụ mà họ cần giới thiệu và “bán” cho khách hàng bao gồm:

Trong nhóm sản phẩm tiền gửi của ngân hàng có rất nhiều loại khác nhau. Điều quan trọng là chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân cần nắm bắt được nhu cầu và mục đích của khách hàng để đưa ra gói sản phẩm phù hợp.

Các sản phẩm có trong nhóm tiền gửi bao gồm: tiền gửi theo kỳ hạn (có thời hạn và không thời gian), tiền gửi theo thời gian (1 tháng, 2 tháng,… đến tối đa là 60 tháng), tiền gửi theo kỳ trả lãi (trả trước, trả sau và trả định kỳ hàng tháng), tiền gửi theo sản phẩm đặc thù (truyền thống/ rút gốc linh hoạt/ hưu trí/ cho con/ online/,..), tiền gửi theo hình thức (trực tiếp tại quầy, trực tuyến).

Nhóm sản phẩm cho vay của ngân hàng mà chuyên viên khách hàng cá nhân cần giới thiệu đến khách hàng bao gồm: vay thế chấp, vay tín chấp, vay ngắn hạn dưới 12 tháng, vay trung hạn từ 12 tháng đến 60 tháng, vay dài hạn trên 60 tháng, cho vay tiêu dùng, cho vay kinh doanh, cho vay qua thẻ tín dụng, cho vay thấu chi và cầm cố sổ tiết kiệm,…

Mảng thẻ tại các ngân hàng là phần quan trọng mà người làm vị trí này cần giới thiệu đến khách hàng. Hiện nay, các ngân hàng đang phát hành các sản phẩm thẻ như: Thẻ tín dụng (Credit Card), thẻ trả trước (Prepaid Card), thẻ ghi nợ (Debit Card). Bên cạnh đó, ngân hàng còn cung cấp các loại sản phẩm như: gói bảo hiểm, kiều hối, chuyển tiền, dịch vụ của ngân hàng điện tử,… Tùy vào mục đích và nhu cầu của khách hàng mà chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân lựa chọn và giới thiệu sản phẩm phù hợp nhất đến với người dùng.